"PF 리스크 금기시하는 韓… 회피해선 금융허브 도약 불가"

패널토론
필연적인 리스크… 해소하는 수준 머물러
분산·순환시키면 다양한 산업 유발 효과
"지원하되 간섭 최소로" 전문가 한목소리

"한국의 실물경제 프로젝트 파이낸싱에서 리스크를 해소하는 방식은 일종의 독과점 체계다. 해외의 투자자들은 '부산에는 런던, 홍콩, 싱가포르에 있는 다양한 리스크 분산 상품이 왜 없느냐'고 묻는다."

28일 부산롯데호텔에서 열린 제12회 부산글로벌금융포럼 '전문가 대담'에서 이수정 국립부경대 디지털금융학과 부교수는 "인공지능(AI)의 발달로 우리는 다양한 리스크를 더 섬세하게 다룰 수 있게 됐다.

하지만 한국의 금융은 아직도 리스크를 금기시하고 있다"며 이같이 말했다. 그러면서 "부산이 금융중심지로 도약하기 위해서는 리스크 부문의 혁신이 필요하다"고 짚었다.

글로벌 투자은행 BNP파리바에서 일하다 학계로 자리를 옮긴 이 교수는 현장에서의 경험을 토대로 한국 금융의 현실을 진단했다. 이 교수는 "현재 한국의 금융시장은 프로젝트파이낸싱(PF) 과정에서 필연적으로 발생하는 리스크를 해소하는 수준에 머물고 있다"면서 "리스크를 단순히 분산시키는 수준이 아니라 순환시키면 이 과정에서 다양한 산업이 유발된다"고 강조했다.

부산국제금융진흥원 이동해 해양금융센터장은 "부산이 언젠가는 런던, 홍콩처럼 모든 금융의 중심지가 될 수 있고, 돼야 하겠지만 당장은 어려운 과제"라면서 "해양금융에 특화된 금융 중심지로 가는 작전을 세워야 한다"고 지적했다. 부산만의 전략을 세우자는 것이다.

이 센터장은 "해양금융에 특화된 금융중심지로 가기 위해선 미비한 제도를 개선해야 한다"면서 "금융중심지 조성과 발전에 관한 법률과 기회발전특구 관련 제도에 법인세 감면 등 세제 혜택이 있지만 부산에 있는 기업 가운데 비대면 소규모 핀테크만 혜택을 받을 뿐 해운회사조차 세제감면 대상이 아니다"라고 지적했다. 그는 "해운기업이 부산에서 기업을 승계할 때 상속세를 감면해주는 등 실질적인 인센티브를 줘야 한다"고 제언했다.

대담 좌장을 맡은 이장우 부산대 금융대학원 교수는 "결국 연결성"이라며 "지금 부산·울산·경남이 전세계 최고 수준의 선박 건조능력을 갖췄고, 이 과정에서 노동을 투입해 수익을 얻고 있는데 그 앞단에서 건조비용을 조성하는 금융, 건조된 배를 운용하는 해운사업까지 모두 이어가는 방식으로 가야 한다"고 말했다.

선박 건조에서 해운으로 이어지는 해양금융 전단계에서 역할을 할 수 있도록 제도를 정비해야 한다는 견해다.

이 교수는 "전문가들의 공통된 지적은 시장 중심이어야 한다는 것"이라며 "지원은 하되, 간섭은 최소화해야 한다"고 강조했다. 이어 "간단한 통계로, 국내총생산(GDP)에서 금융산업이 차지하는 비중을 국가별로 살펴보면 홍콩은 24%, 싱가포르는 16%인데 한국은 3.3%에 불과하다"면서 "금산분리 규제 완화 등으로 해당 비중이 싱가포르 수준으로 커지면 대한민국이 연간 5~6% 성장 못할 이유가 없다"고 부연했다.

[e-mail] 권병석 박소현 박문수 변옥환 기자