미래에셋證 ISA 잔고 10조… '쿼드러플 10조 클럽’

미래에셋증권은 개인종합자산관리계좌(ISA) 잔고가 10조원을 넘어서며 국내 금융업계 최초로 '쿼드러플 10조 클럽'에 이름을 올렸다고 27일 밝혔다. 지난 2024년 10월 개인연금, 확정기여형(DC), 개인형퇴직연금(IRP)의 잔고가 모두 10조원을 넘어선 데 이어 절세투자 대표 상품인 ISA까지 10조원 규모로 성장했다.

중개형 ISA는 '투자'와 '절세'까지 두 마리 토끼를 잡을 수 있는 상품이다.

하나의 계좌에서 상장지수펀드(ETF), 국내 주식 및 채권 등 다양한 금융상품에 직접 투자는 물론, 은행에서 가입 가능한 일임형, 신탁형 ISA와 동일한 세제 혜택도 누릴 수 있다.

미래에셋증권은 지난해 1월부터 중개형 ISA 시장에서 업계 1위의 점유율을 유지하며 선도적 지위를 공고히 하고 있다. 시장 선도 배경으로 고객의 투자 여정과 절세, 자산관리를 돕는 차별화된 서비스가 꼽힌다.

대표적으로 자체 개발한 알고리즘 투자 서비스 '로보어드바이저'가 있다. 고객의 투자 성향, 가입 시점, 자산 상태를 종합 분석해 개인에게 최적화된 투자 솔루션을 제안한다. 지난해 6월 출시한 'ISA 로보어드바이저'는 출시 5개월 만에 이용자 수 1만명을 넘어섰고, 올해 1월 기준 1만4000여 명에 달한다.

최두선 기자