'ETF 연금' 통했다…KB증권, DC·IRP 수익률 정상
[파이낸셜뉴스]KB증권이 퇴직연금 원리금비보장형 상품 수익률에서 주요 증권사 가운데 가장 높은 성과를 거두며 연금 운용 경쟁력을 입증했다.KB증권은 28일 올해 2·4분기 퇴직연금 사업자 공시 기준 원리금비보장형 상품(ETF·펀드 등) 1년 수익률에서 확정기여형(DC) 60.13%, 개인형퇴직연금(IRP) 52.98%로 각각 주요 증권사 1위를 기록했다고 밝혔다.
장기 성과도 두드러졌다. 3년 수익률 역시 DC 24.47%, IRP 23.33%로 모두 업계 최고 수준을 기록하며 단기 성과를 넘어 장기 자산관리 역량까지 입증했다.
KB증권은 이번 성과의 배경으로 고객 맞춤형 자산배분 전략과 체계적인 사후관리 서비스를 꼽았다. 시장 변동성이 커지는 환경에서도 투자 성향과 은퇴 시점 등을 반영한 포트폴리오 관리로 안정적인 장기 수익률을 달성했다는 설명이다.
핵심 역할은 전문 연금 상담 조직인 '연금마스터 PB'가 맡고 있다. 연금마스터 PB는 고객의 연금 자산과 투자 성향을 분석해 맞춤형 포트폴리오를 제안하고, 정기적인 점검을 통해 장기적인 자산관리를 지원한다.
디지털 플랫폼 경쟁력도 성과를 뒷받침했다. KB증권은 모바일트레이딩시스템(MTS) 'KB 마블(M-able)'에서 ETF와 펀드, 채권, 디폴트옵션 등 다양한 연금 상품을 한 번에 관리할 수 있도록 지원하고 있다. 여기에 AI 기반 투자 솔루션과 포트폴리오 서비스를 확대해 연금 투자 편의성을 높였다.
송상은 KB증권 연금그룹장은 "이번 성과는 운용 역량뿐 아니라 고객과의 지속적인 소통과 체계적인 관리가 함께 만들어낸 결과"라며 "앞으로도 연금마스터 PB와 디지털 플랫폼, 맞춤형 콘텐츠를 바탕으로 고객의 안정적인 노후 준비를 적극 지원하겠다"고 말했다.
[email protected] 김현정 기자
