보험사 ‘킥스’ 상승···“가용자본 11兆 확대 영향”

6월말 기준 206.8%...전분기 대비 8.9%p↑

[파이낸셜뉴스] 국내 보험사 6월말 기준 지급여력비율(K-ICS·킥스)이 전분기 대비 상승했다. 킥스가 높을수록 보험사가 보험금 지급 등에 대응할 여력이 크다는 뜻이다.

18일 금융감독원에 다르면 지난 6월말 경과조치 적용 후 19개 보험사(생명보험 12개사, 손해보험·재보험 7개사) 킥스는 206.8%로 집계됐다.

전분기(197.9%) 대비 8.9%p 상승한 수치다. 생보사와 손보사 수치는 각각 200.9%, 214.7%로 전분기보다 각각 10.2%p, 7.0%p 뛰었다.

생보사 중 킥스가 가장 높은 곳은 농협, 가장 낮은 곳은 한화생명이었다. 상승·하락폭 기준으로는 교보플래닛이 53.7%p로 선두, 메트라이프가 -16.4%p로 최하위였다.

손보사의 경우 킥스 기준 스타·마이브라운이 2000%를 넘었고 MG손보(-23.0%)를 빼면 캐롯손보(67.1%)가 가장 낮았다.

경과조치 적용 전으로 따져봐도 킥스는 192.1%로 전분기(184.2%) 대비 8.0%p 올랐다.

킥스 변동 주요 원인은 가용자본 증가로 분석됐다. 킥스는 보험사의 요구자본 대비 가용자본 비율을 나타내는 지표다.

지난 6월말 기준 킥스 가용자본은 260조6000억원으로 전분기 대비 11조3000억원 늘었다. 당기순이익 시현(+3조9000억원), 기타포괄손익누계액 증가(+3조4000억원), 자본증권 신규 발행(+2조6000억원) 등에 따른 결과다.

반면 요구자본은 126조원으로 전분기 대비 600억원 증가하는 데 그쳤다. 시장금리 상승으로 인한 헤지위험액 확대(+2조5000억원)와 금리위험액 축소(-2조원)가 상쇄된 영향이다.

금감원 관계자는 “연내 기준금리 인하 가능성 등에 따라 저금리 기조 지속이 전망되는 만큼 금리 하락에 대비한 자산·부채관리(ALM) 노력을 할 것”이라며 “해당 관리가 미흡한 보험사를 중심으로 리스크관리를 강화할 수 있도록 감독할 계획”이라고 말했다.

[e-mail] 김태일 기자