적립식으로 투자하기 위해서는 무엇보다도 장기적인 투자계획이 선행돼야 한다.
적립식 투자효과인 매입단가를 낮추고 매입수량을 높이는 효과를 충분히 얻기 위해서는 투자기간이 길어야 하기 때문이다. 예를 들어 노후자금 마련이나 자녀의 학자금 준비 등과 같이 장기적인 목적에 더 적합한 투자방법이라고 할 수 있다.
이와함께 전문가와 충분한 상담을 통해 투자자금의 자산별 배분이 선행되야 한다는 점도 염두해야한다. 아무리 적립식으로 투자한다 하더라도 주식에 대한 투자비중이 너무 많거나 적으면 투자목표 달성이 어려울 수도 있기 때문이다.
이에 따라 각 증권사들이 팔고 있는 적립식펀드의 성격과 유형을 세심히 살펴본 후 자신의 투자성향에 맞는 상품을 선택하는 것이 좋다.
마지막으로 주가하락에도 흔들리지 않고 투자 계획을 계속 지켜나가야 한다. 투자자는 주가가 상승하면 지나치게 낙관적으로 변하고 반대로 주가가 하락하면 지나치게 비관적이기 쉽다.
따라서 폭등하면 더 투자하게 되고 폭락하면 투자를 회수하고 싶게 된다. 이렇게 투자하면 손실차단(Loss-Cut)과 같은 위험관리는 되겠지만 장기적인 투자성과는 떨어지기 때문이다.
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