‘아는 만큼 보인다’는 말이 있다. 자본시장법 시행으로 펀드 투자자보호가 강화된 만큼 펀드 가입을 고려하는 투자자들은 사전정보를 수집하는 노력이 필요하다. 또 펀드가입 과정 및 환매 정보를 어디서 확인할 수 있는 지도 체크해야 한다.
펀드투자 과정은 크게 △가입전 학습 △영업점 방문 △펀드가입 △펀드보유 및 환매 등으로 이뤄진다.
금융감독원은 24일 펀드 투자자들의 현명한 펀드 투자를 위한 가이드를 내놨다.
―펀드가입전 정보수집을 할 수 있는 곳은.
▲펀드투자 기본정보는 한국투자자교육재단(http://www.invedu.or.kr) 홈페이지 빠른 찾기 ‘펀드투자, 이것은 알고 합시다’, 놀부재테크 등에서 볼 수 있다.
―펀드 보수·비용 및 예상비용 계산을 할 수 있는지.
▲금융투자협회 펀드통계(http://stat.fundservice.net) 사이트에서 가능하다. 펀드비용계산기’를 이용해 투자자의 투자 예정펀드에 대한 예상수익·비용 계산을 할 수 있다.
―자산운용회사 정보와 펀드매니저, 펀드수 정보는 어디서 볼 수 있나.
▲자산운용사 정보는 금융투자협회 전자공시(http://dis.fundservice.net) 사이트 회사공시를 통해 검색할 수 있다. 펀드매니저 및 펀드수 정보는 협회 펀드통계(http://stat.fundservice.net) →Quick link → 펀드매니저 및 펀드수 현황조회를 통해 확인이 가능하다.
―펀드투자 상담 및 실제투자는.
▲판매회사의 펀드판매(상담) 전담 창구를 방문해야 한다. 투자자는 펀드판매직원(투자권유대행인)의 판매자격을 확인하는 것이 필요하다. 투자권유대행인은 펀드 등 투자권유만 가능하고, 금전수납 등 판매행위는 금지되 있다.
―펀드가입시 필요한 절차는.
▲펀드가입은 투자목적, 재산상황, 투자경험 등 투자자정보 제공(1단계)→투자자 유형분류(2단계)→투자유형분류 등급에 맞는 투자권유를 받은 후 적합한 펀드 선정(3단계)→투자대상자산 등 운용전략, 원본손실 위험 등 펀드에 대한 설명(4단계)→투자자 의사 확인(5단계) 등 5단계로 이뤄진다. 5단계는 펀드에 대한 설명을 들은 후 펀드매수를 원할 경우 통장수령, 투자설명서수령(교부확인서 제출), 투자금 납부 등 펀드매수 절차다.
―펀드운용 정보와 적정운용 여부를 확인할 수 있나.
▲자산운용사가 작성해 판매가 송부하는 분기별 자산운용보고서를 통해 운용정보를 확인할 수 있다. 자산운용보고서에는 운용성과 개요 및 운용기간중 손익, 펀드자산내역, 매매금액 및 매매회전율 등이 나와 있다.
적정운용 여부는 신탁회사가 작성해 판매회사가 송부하는 분기별 자산보관·관리보고서를 통해 판단할 수 있다.―펀드환매 정보는 어디서 확인할 수 있나.
▲환매시 적용되는 기준가격, 환매대금지급일, 환매수수료에 관한 정보는 투자설명서를 통해 확인이 가능하다.
/sdpark@fnnews.com 승덕기자
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