(서울=뉴스1) 박승희 기자 = 최근 금융기관들이 투자한 해외 부동산에서 부실 사례가 다수 발견된 가운데 금융감독원이 부동산 익스포저 리스크 점검에 나섰다.
금감원은 20일 오전 국내 증권사 10곳 소속의 CRO(최고리스크담당자), IB(기업금융) 담당자들이 참여한 가운데 부동산 익스포저 리스크관리 강화를 위한 간담회를 개최했다.
이번 회의는 증권사의 국내 부동산PF, 해외 대체투자 등에 대한 현황 및 향후 관리방안 등을 논의하는 자리로 마련됐다. 당초 국장급 정례 회의였으나, 최근 발생한 일련의 사태를 고려해 황선오 금융투자 부원장보 주최로 격상된 것으로 전해졌다.
황 부원장보는 "지난해 하반기부터 증권사 PF대출 연체율이 상승 추세를 보이는 가운데, 최근에는 해외 부동산과 관련하여 투자손실 문제가 반복적으로 발생하고 있다"며 "당분간은 부동산 경기회복을 예단하기 어려운 만큼 긴장감을 가지고 리스크 관리를 강화해야 하는 상황"이라고 말했다.
이어 △부동산 PF대출 연체율의 안정적 관리 △충분한 손실흡수 능력 확보 △투자자 피해 발생 가능성 최소화 등을 당부했다.
황 부원장보는 "회수가 불가능하다고 판단하여 자산건전성을 추정손실로 분류한 부실채권에 대해서는 조속히 상각하고, 사업성 저하로 부실이 우려되는 PF대출에 대해서도 외부 매각 및 재구조화 등을 통해 신속히 정리할 필요가 있다"고 했다.
PF채무보증의 장기대출 전환도 각 사의 일정에 따라 차질 없이 이행될 수 있도록 협조를 요청했다.
또한 "대출만기 연장, 인허가 지연 등으로 사업 진행이 불투명한 브릿지론에 대해서는 대손충당금을 충분히 적립해야 하고, 부도율 적용시 최근 부동산 시장 상황을 반영하는 등 충당금 산정기준을 최대한 보수적으로 운용해야 한다"고 말했다.
해외 대체투자에 대해서는 "건별 금액이 크고, 지분이나 중·후순위 대출이 많아 건전성에 중요한 영향을 미칠 수 있으므로 상시적으로 자체점검을 하여 투자대상 자산의 손실징후 발생시 재무제표에 적시에 반영해야 한다"고 주문했다.
황 부원장보는 "부실 발생시 투자자금 회수 가능성을 높여주는 담보, 보증, 보험 등 투자자 권리 구제장치가 실효성 있게 작동하는지 점검하고, 리테일 채널을 통해 상품화하는 경우 엄격한 심사절차를 적용하고 판매과정에서 각종 투자위험이 빠짐없이 설명될 수 있도록 프로세스를 재정비해야 한다"고 강조했다.
이어 "거액 투자건을 다수의 개인투자자에게 나누어 판매하는 과정에서 공모규제 위반 가능성을 차단하기 위한 내부통제 절차도 재점검할 필요가 있다"고 당부했다.
업계는 부동산 익스포저 리스크에 대한 금융감독원의 문제 인식과 대응 방안의 방향성에 대해 공감하고, 금감원의 당부사항을 포함한 선제적 리스크 관리 조치를 통해 불확실성에 적극적으로 대응해 나갈 계획임을 밝혔다.
금감원은 만기연장 등 특이 동향에 대해서 일일 모니터링하는 한편, 충당금 설정, 부동산 익스포저 평가의 적정성 등을 지속적으로 점검할 계획이다. 리스크 관리가 취약한 증권사에 대해서는 별도 관리 방안을 제출하도록 하고, CEO 개별 면담을 실시하는 등 집중적으로 관리한다.
황선오 부원장보는 "부동산 익스포저 부실화가 증권사의 건전성·유동성리스크 확대로 이어지지 않도록 더욱 면밀히 들여다볼 계획"이라며 "향후에도 업계와 수시로 자본시장 현안에 대해 긴밀히 소통하고 적극 협력하면서 대응 방안을 함께 모색하겠다"고 말했다.
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