"연금 방치 말고 굴리세요" 금융데이터 분석해 ‘맞춤 포트폴리오’ [올해 눈여겨볼 재테크 트렌드]

미래에셋증권 퇴직연금 로보어드바이저

알고리즘에 의해 자동으로 포트폴리오를 구성하고 운용해주는 미래에셋증권의 퇴직연금 로보어드바이저 서비스가 각광을 받고 있다.

1일 미래에셋증권에 따르면 지난 2022년 9월 처음 출시한 로보어드바이저 서비스는 지난해 11월 30일 기준 8만8785계좌 및 평가금액 5조2773억원을 넘어서며 고객들로부터 꾸준한 관심을 받고 있다.

로보어드바이저는 '로봇(Robot)'과 '조언자(Advisor)'의 합성어로 컴퓨터 알고리즘을 이용해 고객과 금융데이터를 분석해 현시점에 어떤 상품을 골라 얼마만큼의 비중으로 투자하면 좋을지 추천해주는 서비스다. 고객의 투자성향을 진단하고 진단된 성향에 맞는 포트폴리오를 제안하는 동시에 시간에 따라 새로운 포트폴리오를 제안하는 과정이 모두 시스템에 의해 이뤄져 시그널에 따라 개별 맞춤 포트폴리오를 제공한다는 장점이 있다.

미래에셋증권의 로보어드바이저 서비스는 코스콤 테스트베드 센터의 엄격한 심사 절차를 통과한 검증된 알고리즘에 기반해 퇴직연금 운용에 특화되도록 설계됐다.

글로벌 우량자산에 분산투자하고 시장 상황 변화에 맞춰 자산배분안과 고객특성을 조합, 맞춤 포트폴리오를 제안한다.

특히 투자가 익숙하지 않아 연금을 방치하고 있는 고객, 퇴직연금을 직접 관리하는 데 어려움을 느끼는 고객, 복잡한 절차 없이 간편하게 다양한 글로벌 자산에 분산투자하기 원하는 고객에게 적합한 서비스다.

미래에셋증권 정효영 연금본부장은 "당사의 로보어드바이저는 리스크 할당방식의 자산배분 모델을 채택하고 장기 안정적인 성과를 추구하는 서비스로 퇴직연금 관리에 매우 적합하다"며 "수년간의 성과 검증을 마친 서비스 노하우를 통해 고객의 성공적인 퇴직 자산관리에 도움이 될 것"이라고 말했다.

[e-mail] 최두선 기자