우리은행, '전문가 픽' 퇴직연금 포트폴리오 출시

(출처=뉴시스/NEWSIS)

[서울=뉴시스] 이정필 기자 = 우리은행은 올해부터 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춰 표준화된 모델 포트폴리오를 제공하기 위해 '전문가 픽(Pick) 포트폴리오' 서비스를 새롭게 시행한다고 11일 밝혔다.

이번 서비스는 확정기여형(DC), 개인형·기업형(IRP) 등 퇴직연금 가입자를 대상으로 매월 연금자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 제공한다. 우리원(WON)뱅킹 앱 내 '마이(MY) 퇴직연금관리' 배너에서 신청할 수 있다. 고객은 전문가 추천 포트폴리오 매수 유무에 따라 가입 서비스와 구독 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다.

서비스에서는 두 가지 유형의 포트폴리오를 제공한다.

은퇴 전 연금자산을 모으는 시기에 적합한 '적립기 포트폴리오'는 ▲공격투자형 ▲적극투자형 ▲위험중립형 ▲안정추구형 ▲안정형 등으로 구성됐다.

은퇴 후 연금을 수령하는 시기에 필요한 '인출기 포트폴리오'는 ▲위험중립형 ▲안정추구형 ▲안정형 등으로 구성돼 자산형성 시기나 투자성향에 따라 적합한 포트폴리오를 선택할 수 있다.

우리은행은 인공지능(AI) 기반 일임형 로보어드바이저 서비스로 자동화된 자산관리 솔루션을 제공하고 있다.

4대 시중은행 중 유일하게 가입금액 제한 없는 비대면 IRP 수수료 전액 면제로 고객 부담을 낮췄다는 설명이다.

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