MTS 연금 전면 개편한 한투 "연금에서도 1등 할 것"

연금 1위 정조준, 상품·PB·IB 역량 총동원
'보여주는 MTS'에서 '관리하는 MTS'로 전환
AI로 자산진단·배분까지..디지털 PB로 진화

[파이낸셜뉴스] 한국투자증권이 퇴직연금 시장에서 '1위' 도약을 목표로 MTS를 전면 개편하고 디지털 기반 연금 플랫폼 구축에 속도를 낸다. 단순히 연금 상품을 조회·매매하는 기능을 넘어 고객의 연금자산을 한눈에 보여주고 필요한 관리까지 제안하는 '디지털 PB'로 MTS의 역할을 확대한다는 전략이다. 여기에 인공지능(AI)을 활용한 자산 분석과 맞춤형 관리 기능도 단계적으로 강화할 계획이다.

김도현 한국투자증권 개인고객그룹장(전무)은 6일 서울 여의도 TP타워에서 열린 '연금 MTS 서비스와 연금플랫폼 전략' 설명회에서 "시간은 좀 걸리겠지만 언젠가는 연금 사업에서 반드시 1등을 해야겠다는 생각으로 준비하고 있다"며 연금 사업에 대한 강한 의지를 드러냈다.

현재 한투는 증권업계 퇴직연금 사업자 중 3위로, 올해 조직을 개편하고 관련 인력을 대거 충원하며 사업 확대에 나선 상황이다.

김 그룹장은 "금융상품을 잘 팔고 금융상품 잔고가 제일 많은 회사"라는 점을 강조하면서 한투의 PB 역량과 강한 법인·IB 네트워크를 연금 사업에 결합하겠다고 밝혔다.

연금이 개인 고객만의 사업이 아니라 연금 사업자인 기업을 함께 상대해야 하는 만큼 개인 고객을 담당하는 PB와 법인·IB 역량을 연결한 연금 사업을 만들겠다는 구상이다.

디지털에서는 MTS를 핵심 축으로 삼았다. 황윤희 디지털연금부 팀장은 이번 개편의 출발점을 '고객 중심'으로 설명하며, 고객이 자신의 연금 상태를 쉽게 이해하고 직접 관리할 수 있도록 하는 데 초점을 맞췄다고 말했다.

한투가 특히 차별점으로 내세우는 것은 '보여주는 MTS'에서 '관리하는 MTS'로의 전환이다. 황 팀장은 고객 조사 결과 '내 연금이 지금 어떤 상태인지', '그래서 내가 무엇을 해야 하는지'를 모르는 고객이 많았다고 설명했다. 이에 계좌에 돈만 넣어두고 투자하지 않는 고객이나 위험자산 비중을 점검해야 하는 고객 등에게 필요한 '할 일'을 제시하고 실제 행동으로 연결하는 서비스를 구축하기로 했다.

AI도 이 같은 연금 관리 기능을 고도화하는 수단으로 활용한다. 한투는 보유 상품에 대한 AI 분석과 전체 연금 고객 데이터를 활용한 비교 기능을 준비하고 있으며, 향후 모델 포트폴리오와 자산배분, 리밸런싱 등으로 관리 영역을 확대할 계획이다.

특히 자체 리서치와 상품 역량, 연금 부문의 자산배분 역량을 결합해 전문가가 구성한 모델 포트폴리오를 제공하는 방안도 추진한다.

한투가 연금 사업에서 후발주자로 평가받는 부분은 MTS 개편과 기존 금융 역량의 결합으로 보완하고, 궁극적으로 적립부터 운용·수령까지 고객의 생애주기를 함께하는 종합 연금 플랫폼을 구축하겠다는 전략이다.

[email protected] 강중모 기자