유안타증권, 생전 자산관리부터 상속까지…재산승계신탁 '가온'

유언대용·증여안심·장애인부양·보험금청구권신탁 등 4종 구성 금전·증권·부동산 통합 관리…사후 지정한 방식으로 재산 이전

[파이낸셜뉴스] 유안타증권이 생전 자산관리부터 사후 상속과 증여까지 아우르는 재산승계신탁 서비스를 선보인다.

초고령사회 진입과 함께 자산 승계에 대한 관심이 커지는 가운데 단순한 금융상품 판매를 넘어 가족 구성원과 자산 특성에 맞춘 종합 자산관리 시장 공략에 나선다.

유안타증권은 고객의 생전 자산관리부터 사후 맞춤형 재산 승계까지 원스톱으로 지원하는 재산승계신탁 서비스 '가온(家On)'을 출시한다고 11일 밝혔다.

재산승계신탁은 고객이 맡긴 재산을 생전에는 신탁계약에 따라 관리·운용하고, 사후에는 고객이 미리 지정한 시점과 방식에 맞춰 가족 등에게 이전하는 서비스다.

상속과 증여 과정에서 발생할 수 있는 분쟁을 예방하고 배우자와 자녀 등 가족 구성원의 상황에 맞춰 재산을 배분할 수 있다는 점이 특징이다. 치매 등으로 의사결정이 어려워지는 상황에 대비한 자산관리 수단으로도 활용할 수 있다.

서비스명인 가온은 가족을 뜻하는 한자 '가(家)'와 지속을 의미하는 '온(On)'을 결합한 이름이다. 가족을 위한 자산관리가 세대를 넘어 이어진다는 의미와 따뜻한 마음을 전한다는 뜻을 담았다.

상품은 △유언대용신탁 △증여안심신탁 △장애인부양신탁 △보험금청구권신탁 등 4종으로 구성된다. 금전과 증권, 부동산 등 다양한 자산을 하나의 신탁계약에 담아 통합적으로 관리·운용할 수 있도록 설계했다.

고객은 생전에는 본인을 수익자로 지정해 자산을 관리하고, 사후에는 배우자의 노후 생활비나 자녀·손자녀의 자립 및 미래 계획 등을 고려해 재산을 이전할 수 있다. 사전에 승계 방식과 지급 시점 등을 정해 고객의 의사가 사후에도 반영될 수 있도록 하는 것이다.

유안타증권은 서비스 전문성을 높이기 위해 본사 신탁솔루션팀 내 재산승계신탁 전담 조직도 구성했다. 외부 전문 법무법인의 자문을 바탕으로 상속·증여 설계부터 계약서 작성, 법률·세무 검토, 사후 집행까지 지원할 계획이다. 영업점 프라이빗뱅커(PB)의 상담과 본사 전담 조직의 사후관리를 결합해 고객별 맞춤형 서비스를 제공한다는 방침이다.

홍동훈 유안타증권 상품전략본부장은 "가온의 출시로 고객의 자산 형성에서 운용, 다음 세대로의 이전까지 고객의 전 생애를 함께하는 종합자산관리 체계를 갖추게 됐다"며 "고객이 평생 일군 자산과 가족을 향한 마음이 다음 세대로 안전하게 전달될 수 있도록 한 분 한 분의 상황에 맞춘 세심한 설계와 서비스를 제공하겠다"고 말했다.

유안타증권 재산승계신탁 가온에 대한 상담과 서비스 문의는 11일부터 전국 영업점에서 가능하다.

[email protected] 강중모 기자