AI 재무설계, 자격증 시대 넘어 'AI 도구' 경쟁…쿼터백·IFPK 맞손
AFPK 재무설계사에 'AI 자산관리 솔루션' 공급
자격 취득 넘어 AI 활용 역량까지 경쟁력으로
[파이낸셜뉴스] 재무설계 시장이 자격증 중심에서 인공지능(AI) 기반 상담 역량 경쟁으로 진화하고 있다. AFPK 등 전문 자격을 갖춘 재무설계사들이 AI를 활용해 고객 자산을 분석하고 맞춤형 솔루션을 제공하는 방식이 빠르게 확산되면서다.
6일 웰스테크 기업 쿼터백그룹은 한국재무설계협회(IFPK)와 디지털 기반 생애 자산관리 서비스 확대를 위한 업무협약(MOU)을 체결했다. 단순한 업무 제휴를 넘어 AI를 재무설계 실무에 접목하는 생태계를 구축하겠다는 것이 핵심이다.
협약에 따라 협회 소속 AFPK 자격인증자는 쿼터백그룹의 AI 자산관리 플랫폼 '베러웰스(BetterWealth)'를 활용할 수 있게 된다. 베러웰스는 마이데이터를 기반으로 고객의 자산과 부채, 현금흐름을 통합 분석하고 AI 시뮬레이션을 통해 생애주기별 자산관리 방안을 제시하는 솔루션이다.
최근 금융권에서는 AI가 PB와 재무설계사를 대체하기보다 생산성을 높이는 '코파일럿(Copilot)' 역할을 맡는 방향으로 진화하고 있다는 평가가 나온다. 상담 준비 시간을 줄이고 시나리오 분석을 고도화하면서 전문가가 고객 상담과 자산관리 전략에 더 집중할 수 있도록 돕는다는 것이다.
IB업계 관계자는 "생성형 AI가 금융권으로 확산되면서 이제 경쟁력은 자격증 보유 여부보다 AI를 얼마나 효율적으로 활용하느냐로 이동하고 있다"며 "재무설계 분야도 AI 활용 능력이 새로운 전문성으로 자리 잡는 흐름"이라고 말했다.
양측은 전문 인력 양성에도 협력을 확대한다. 한국재무설계협회가 추진하는 대학생 AI 재무설계 사례 콘테스트에 쿼터백그룹이 협력사로 참여하는 방안을 검토하는 등 차세대 재무설계 인재 육성에도 힘을 모을 계획이다.
장두영 쿼터백그룹 대표는 "재무설계 전문가가 더 나은 AI 솔루션을 활용할수록 고객이 받는 자산관리 서비스의 품질도 높아질 것"이라며 "전문가와 AI가 함께 성장하는 자산관리 생태계를 만들어가겠다"고 부연했다.
최문희 한국재무설계협회 회장도 "회원들이 실제 현장에서 활용할 수 있는 디지털 도구를 제공하는 의미 있는 협력"이라며 "건전한 재무설계 문화 확산에도 도움이 될 것으로 기대한다"고 밝혔다.
[email protected] 김경아 기자
