펀드 가입때 서류·자필서명 확 줄인다
가입시간 30~40분으로 간소화
금융당국이 신탁과 펀드 등 투자성 상품의 가입 절차를 간소화해 소요 시간을 현재의 최대 절반 수준으로 줄인다.
3일 금융감독원에 따르면 서류 작성 간소화와 투자자 정보 확인 절차 효율화, 설명의무 합리화 등을 통해 현재 약 1시간인 펀드 가입 시간을 2027년에는 30~40분 내외로 줄일 계획이다.
우선 가입서류는 17종 안팎에서 10종 안팎으로 줄인다. 서류를 기본서류와 부속서류로 나눠 관리하고 작성·교부 목적이 비슷한 서류는 하나로 합친다.
자필서명 횟수도 17회 안팎에서 3~6회 안팎으로 축소한다. 소비자가 기본서류에 한 차례 서명하면 미리 확인한 부속서류에는 원칙적으로 별도의 자필서명을 받지 않는다. 다만 개별 법령에서 서명을 요구하는 서류는 제외된다. 투자자가 직접 적어야 하는 문구는 핵심 단어 중심으로 정비해 163자 안팎에서 51자 안팎으로 줄이고, 계약 체결이나 법령상 의무 이행에 필요하지 않은 서류는 폐지를 권고한다. 투자자 정보 확인서의 비대면 사전 작성도 허용한다. 소비자는 영업점 방문 전이나 상담 대기 중 투자자 정보를 작성하고 창구에서는 적합성 평가 결과 안내와 계좌 개설 등 후속 절차를 진행할 수 있다.
상품설명서는 발생 가능한 불이익과 유사 상품과의 차이 등 투자 판단에 필요한 핵심사항을 앞부분에 배치하도록 개편한다. 상품 위험도와 투자 경험 등을 고려해 소비자 동의를 얻은 경우 기타사항에 대한 설명을 간소화하고 여러 상품에 동시에 가입할 때 공통 내용은 반복 설명하지 않도록 개선한다.
[email protected] 이정화 기자
