하나은행, FDS로 신종 투자사기 잡았다...1450건·185억원 피해 예방
[파이낸셜뉴스] 하나은행은 자체 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용한 정밀 모니터링을 통해 신종 투자사기 피해를 예방하고 있다.
10일 하나은행은 최근 전국적으로 확산되고 있는 신종 투자사기 'KReSIM(케이알이심)' 피해를 선제적으로 예방해 지난 2월부터 지금까지 총 1450건, 약 185억원의 손님 자산을 보호하는데 성공했다고 밝혔다.
케이알이심 투자사기는 이심(eSIM) 판매업체가 외국인 관광객 대상 이심 판매 사업을 미끼로 고수익과 다단계 수당을 약속하며 투자자들을 모집한 뒤 수익정산을 중단하고 잠적한 대규모 신종 투자사기 방식이다. 전국적으로 2~3만명의 피해자가 발생했으며, 피해 규모는 수천억원대에 이르는 것으로 추정된다.
특히, 신규 투자자금으로 기존 투자자에게 수익을 지급하는 '폰지사기' 방식과 다단계 회원 모집 방식이 결합된 구조적 특성 탓에 사기피해 인지 시점이 늦어 금융사의 사전예방이 매우 까다로운 유형의 범죄로 꼽힌다.
이에 하나은행은 지난 2월 즉각적인 대응체계를 구축하고 고도화된 자체 FDS에 케이알이심 투자사기 패턴을 반영한 모니터링 시나리오를 개발·적용했다.
이번에 도입한 '케이알이심 전용 예방 시나리오'를 통해 케이알이심 법인 계좌로 거래 신호가 포착되면 거래 승인을 즉시 거절하고, 모바일뱅킹 앱 설치 및 로그인 프로세스까지 차단해 추가적인 자금 유출을 방지할 수 있다.
한편 하나은행은 지난 2018년 금융권 최초로 보이스피싱 사고를 인공지능(AI)으로 학습시켜 이상거래를 분석 및 탐지하는 AI기반 FDS을 도입한 바 있다. 하나은행은 앞으로도 지능화되는 금융범죄에 맞서 FDS를 지속적으로 고도화해 나가는 등 실효성 있는 소비자 보호체계 구축에 힘쓸 방침이다.
[email protected] 이현정 기자
