1600만원 빌렸는데 이자만 8억…'연 3만6500%' 불법사채 일당 검거
[파이낸셜뉴스] 영세 사업자, 취약계층 등 수천명에 비대면 소액 단기 대출을 해주겠다고 접근해 연 수만%에 달하는 이자를 받아낸 일당이 검거됐다.
지난 11일 경기남부경찰청 광역수사단 광역범죄수사대는 대부업법 위반 및 범죄단체조직 등 혐의로 불법사금융 19개 업체 소속 59명과 고객 DB 유통업자 1명, 대부업 부정 등록자 142명 등 총 202명을 검거해 수원지방공소청에 넘겼다고 밝혔다. 이들 중 6개 범죄조직 총책 A 씨 등 8명은 구속 상태로, 나머지 194명은 불구속 상태로 송치됐다.
30대 A 씨 등 불법사금융 일당 59명은 2022년 1월부터 올해 8월까지 대부업 등록 없이 대부 희망자 8049명에게 3만3348회에 걸쳐 285억 원 상당을 불법 대출해주고 이자 명목으로 226억 원을 챙긴 혐의를 받는다.
이들은 텔레그램 등으로 개인정보를 사들인 뒤 비대면 소액·단기 대출을 명목으로 피해자들에게 접근했다. 이후 상환 기한을 넘기면 하루 5만∼6만 원의 연장비나 시간당 1만 원의 연체비를 물려 최대 연 3만6500%에 달하는 고금리를 적용한 것으로 조사됐다. 이는 20만원을 빌린 채무자에게 당일 상환액으로 40만원을 요구하는 수준이다.
상환에 어려움을 겪는 채무자에게는 이른바 '돌려막기'를 유도하기도 했다. 약 1600만 원을 빌린 한 피해자는 A 씨 일당의 돌려막기 유도 수법으로 337차례에 걸쳐 약 5억 9000만 원을 더 빌렸고, 이자만 약 8억 3000만 원에 달한 것으로 전해졌다.
일당은 대출 조건으로 등본, 가족관계증명서, 가족·지인 연락처 등을 받고 연체가 일어나면 협박 문자를 보내며 불법 추심을 일삼기도 했다.
특히 수사기관의 추적을 피하기 위해 가명과 텔레그램을 사용, 외국인 명의 대포폰과 타인 명의 대포통장을 동원했다. 수익금은 조직원들이 직접 만나 현금으로만 나눠 가진 것으로 조사됐다. 경찰의 수사가 시작되자 달리는 차량 밖으로 휴대전화를 던져 증거를 인멸하기도 했다.
경찰은 이 중 사무실과 고객 DB 등을 갖추고 총책·관리자·상담원 등 조직적으로 범행을 저지른 6개 업체 32명에 대해서는 범죄단체조직죄를 적용했다. 또 피의자 36명의 범죄수익 164억 원 상당을 기소 전 추징보전 조치하고, 이 중 아파트와 오피스텔 등 부동산 8채(50억 원 상당)와 고가 외제 차 20대(3억 원 상당) 등 53억여 원을 실 처분 금지 조치했다.
함께 구속된 고객 DB 유통업자 30대 B씨는 허위 대부 중개사이트 18개를 개설해 직접 개인정보를 수집한 뒤 불법사금융 조직에 팔아넘긴 혐의를 받는다. 그가 수집한 개인정보만 4만1000여 명분에 달했다.
B씨는 이 정보를 대부업체 측에 매일 70∼80건씩 넘기는 대가로 월 2250만원의 수익을 올린 것으로 조사됐다.
이 밖에도 경찰은 지자체 전수조사를 통해 대부 희망자 DB 수집용 허위 사무실을 만들어 대부업을 부정 등록한 142명도 적발해 송치했다.
경찰 관계자는 "단기·소액 대출이 가능하다는 등의 대출 권유 전화나 문자에 각별히 주의해달라"고 당부했다.
[email protected] 안가을 기자
