신한투자증권, 'SOL메이트' 시니어 자산관리 라인업 확대
[파이낸셜뉴스] 신한투자증권이 시니어 자산관리 라인업 강화에 나섰다.
3일 신한투자증권에 따르면 회사는 MTS 앱 내 시니어 고객 전용 디지털 공간인 '신한 프리미어 SOL메이트 실버라운지'를 오픈하고, 자산관리 역량을 결집시킨 '신한 프리미어 SOL메이트랩(인컴형)'을 출시했다.
'신한 프리미어 SOL메이트 실버라운지'는 신한 프리미어(Premier)의 자산관리 솔루션과 신한금융그룹의 시니어 브랜드인 'SOL메이트'가 만난 시니어 전용 디지털 공간이다. 고객이 필요한 자산관리 정보와 은퇴 솔루션, 라이프 케어 콘텐츠를 한눈에 확인할 수 있도록 구성됐다.
핵심 메뉴는 상속·증여, 절세, 세무, 퇴직연금, 연금투자, 편리한 사용, 상담 등으로 구성됐다. 행복이음신탁, 절세 자산 관리, 개인종합자산관리계좌(ISA) 시뮬레이터, 세무 콘텐츠, 퇴직연금 매매 및 투자 정보, 연금저축·연금ETF·연금펀드 등 은퇴 전후 자산관리 정보를 손쉽게 확인할 수 있다.
간편모드 가이드를 통해 앱 사용 접근성을 높이고, 시니어 전용 상담센터 연결 기능을 제공해 고객이 필요한 상담을 보다 쉽고 빠르게 받을 수 있도록 했다. 투자상담, 챗봇상담, 인공지능(AI) 프라이빗뱅커(PB), 고객지원센터 등 다양한 상담 채널도 함께 배치했다.
'신한 프리미어 SOL메이트랩(인컴형)'은 은퇴 전후 고객의 주요 니즈인 안정적인 현금흐름과 체계적인 자산관리를 지원한다. 월 배당 ETF 등을 전략적으로 활용해 지속가능한 현금흐름을 추구하며, 시장 국면에 따른 유연한 자산 배분을 통해 배당 수익과 자산 증식 기회를 함께 모색하는 것이 특징이다.
신한투자증권의 리서치센터, 상품전략부, 랩운용부 등 사내 전문 조직의 역량을 바탕으로 운용된다. 데이터 분석과 시장 국면 판단을 기반으로 투자 유니버스와 모델 포트폴리오를 구성하고, 랩운용회의를 통해 최종 보유 종목과 운용 방향을 결정하는 등 체계적인 운용 프로세스를 갖췄다.
최소 가입 금액은 3000만원이며, 투자위험등급은 2등급 높은위험 상품이다. 금융투자상품은 운용 결과에 따라 원금 손실이 발생할 수 있으며, 제시된 현금흐름 수준은 목표 또는 기대 수준으로 확정 수익률을 의미하지 않는다.
기존에 선보인 '신한 프리미어 SOL메이트 행복이음신탁'과 연계하면 종합적인 자산관리 서비스를 받을 수 있다. 이는 시니어 고객의 상속·증여 고민에 맞춘 종합재산신탁 서비스로, 고객 맞춤형 유언대용신탁과 증여신탁을 제공해 소중한 재산을 체계적으로 다음 세대까지 이어갈 수 있도록 돕는다.
jisseo@fnnews.com 서민지 기자
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